« Попередня Наступна »

10.2. Розвиток міжнародної банківської справи

 Історія системи банків, що мають закордонні філії, бере свій початок в XIX ст. До 1960 року в Лондоні вже існувала значна спільнота зарубіжних банківських відділень. Перші банківські відділення були відкриті в Лондоні для вирішення декількох завдань:
задовольняти потреби зарубіжних філій корпоративних клієнтів своєї країни;
брати участь в операціях на валютному ринку;
брати участь в операціях на ринку стерлінгових тратт
За останні 40 років відбулися помітні зміни в
міжнародній банківській справі, розпочаті спочатку американськими банками, а потім підтримані європейськими та японськими банками} а також банками інших країн. Американські банки з вражаючою швидкістю знаходили нові підходи і методи, створювали і завойовували інноваційні сектори ринку. З часом банки інших країн також включилися в конкурентну боротьбу і відвоювали істотні частки цих нових ринків.
Відкриваються проблеми і кризи перетворювалися на виклики і можливості. Коли американські банки були обтяжені наглядом і вимогами, що пред'являються до грошових коштів використовуваним в зарубіжному кредитуванні (1964- 1965 рр.) Вони "винайшли" закордонні відділення. Ескалація цін на нафту відкрила можливість повторної переробки нафтодоларів. І навіть боргова криза в 80-х роках обернувся для деяких банків незвичайно вигідною можливістю переглянути кредити, створити ринки боргових зобов'язань і УЛІІать програми, пов'язані зі свопами з високою
маржею.
60-і роки були для міжнародних банків часом першого розширення. Підйом в кредитуванні американськими банками філій компаній США, що діють на Спільному ринку, став причиною відкриття численних зарубіжних банківських відділень американських, а потім і неамериканських банків (табл. 10.7).
Таблиця 10.7
Тенденції та події в міжнародній банківській справі Період Основні події 1. Раннє розширення в 60-х роках 1 росі ринку євровалют
1. Збільшення числа зарубіжних ощеленнй банків 2 Пефтяіюі) криза ее раеіущая конкуренція в 70-х роках 3 Первші і другий нафтовий шок
Рециклювання нафтодоларів
Ріс и синдикованого ринку єврокредитів
6 Збільшена конкуренція між міжнародними банками, ослаблення лідируючої позиції американських банків 3. Боргова криза і фінансові інновації
н 80-л 1оллх 12. 7 Ргпвівшощнііея національний боргова криза 8. Фінансові ШІЮМЦНН 9 С з ки кричи газація і портфель цінні * паперів 10. Інтернаціоналізація фінансових ринків, включаючи "великий шок" I9S6 р
11 Січня ІоАвіжка у бік посилення інвеепщіокно- учреліггсііьекон діяльності оанкон
Цілодобова торгівлі на валютному ринку, казначейські цінні папери США
Міжнародна угода по зребованіям до капіталу банку 4, Підготовка до
фінансової інтеграції в 90-х, початок 2001 гт 14 Міжнародні банківські союзи
15. Ьдіний європейський рMlюк фінансових послуг
Ринок євровалют також бере свій початок в 60-х роках нашого століття. У цей період багато американські банки відкривали відділення, наприклад в Лондоні, щоб взяти участь в операціях на ринку євродоларів, і на
Багамських островах, щоб користуватися статусом, податкового притулку, а також на європейському континенті ^: щоб обслуговувати дочірні компанії американських корпорацій.
Рішення країн - експортерів нафти (OPEC) підвищити ціни на нафту в 1973 р викликало цілу серію криз на міжнародному банківському ринку. По-перше, пра-вительство США було змушене призупинити програму контролю за капіталом, щоб полегшити Рециклювання нафтодоларів через фінансову систему США. Результатом підвищення цін на нафту стало підвищення інфляції, дестабілізуючий валютні ринки. До того ж це була перша перевірка на міцність недавно введеної системи плаваючого курсу, яка, на щастя, впоралася з цим випробуванням досить непогано.
Міжнародні банки зіткнулися зі зростанням попиту на кредити в 70-х роках.
 Цей попит був викликаний як країнами - імпортерами нафти, так і інфляцією цін, випробовуваної в цей період. Синдикований ринок єврокредитів розвивався надзвичайно швидко, так само як росли і прибуток банків. Високі доходи на цьому ринку привернули європейські, японські, канадські й інші банки. Зростаюча конкуренція на ринках євровалют и-; , Єврокредитів стала першим викликом домінуючого положення американських банків * в міжнародній банківській системі.
Два нафтових шоку (1974 року і 1978-1979 рр.) І процентний "Шок збільшили попит на кредити і витрати з обслуговування боргу. З цими проблемами зіткнулося: більшість країн, що розвиваються. Так, до 1982 р багато що розвиваються усвідомили, що вони не здатні оплачувати витрати з обслуговування боргів, які вони прийняли мг »себе, взявши кредити на зовнішніх ринках.
Заява 1982 Мексики та інших великих позичальників про те, що вони не здатні оплатити ці витрати з обслуговування боргу, призвело до серйозних змін на ринку міжнародних фінансів. Починаючи з того моменту багато міжнародні банки скоротили кредитування країн і почали вишукувати нові способи обслуговування клієнтів які б дозволили уникнути прямих ризиків пов'язаних з балансовим кредитуванням.
Провідними стали ринки фінансових інновацій, такі як програма випуску євронот (NIF), процентні свопи і валютні свопи. Сек'юритизація міжнародного кредитування витіснила пряме банківське кредитування. Комерційні банки переключили свою увагу на інвестиційну банківську діяльність, пов'язану з андеррайтингом і розміщенням середньострокових кредитних інструментів - програми випуску євронот (NIFs), джерел поновлюваного кредиту (R'uls). комерційних паперів (CPs), випущених позичальниками.
Банки почали приділяти увагу розвитку більш повного ринку цінних паперів. Наприклад, у 80-х роки цінні папери Казначейства США почали продаватися в Токіо і Європі також, як і на ринках Північної Америки, і по сло говим, і за ф'ючерсними контрактами.
Також провідні міжнародні банки приступили до введення цілодобової системи роботи відділень банку, яка б дозволила ввести торгівлю валютою, евровалютами та іншими активами грошового ринку в лю-бій час доби на будь-якому провідному фінансовому ринку світу.
У 80-і роки відбулося ще одна значна подія. У 1988 р було укладено міжнародну Базельська угода, що встановлює єдині стандарти для капіталу комерційних банків. Ці вимоги до капіталу з урахуванням ризику стали необхідними через зростаючу конкуренції між міжнародними банками, що збільшується мінливості на фінансових ринках і зростаючими побоюваннями, що банківська криза в одній країні може поширитися і на інші країни, якщо не будуть прийняті узгоджені заходи безпеки.
У 90-х роках утворився єдиний європейський ринок фінансових послуг. Результатом цієї події стало те, що європейські банки стали вступати в союзи один з одним, щоб краще протистояти зростаючої конкуренції. У той же час головним прагненням неевропеіскіх банків було захистити своє існуюче становище на ринку в Європі або домогтися присутності на цих ринках, якщо вони ще не брали в ньому участі.
Перша хвиля створення міжнародних банківських союзів була викликана "Великим шоком" 1986 році, коли Лондонська фондова біржа була реорганізована, і британські банківські влади прагнули модернізувати систему ринку цінних бумаї в Лондоні. Американські та європейські банківські організації пріоорелі права власності над старовинними британськими торговьмі банками і лондонськими біржовими брокерами. Друга хвиля створення міжнародних банківських союзів почалася в 1988- 1989рр., Коли стався "маленький шок" на Мадридській фондовій біржі. Тоді ж почалася і підготовка до утворення єдиного ринку фінансових послуг в Евпопе
« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =

10.2. Розвиток міжнародної банківської справи

  1. Контрольні питання
     1. У чому полягає особлива роль банків на світовому фінансовому ринку? 2. У яких організаційних формах може здійснюватися міжнародна банківська діяльність? 3. У чому виражаються міжнародний оптовий і міжнародний роздрібний банківські бізнеси? 4. Що являє собою банківські акцепти і яка їхня роль у фінансуванні експортно # x2011; імпортних угод? 5. У чому полягають
  2. 8.4. Міжнародні некредитні банківські послуги
     При здійсненні міжнародної діяльності комерційні банки, крім валютного кредитування, пропонують багато інших некредитних фінансових міжнародних послуг і інструментів. У цьому розділі ми розглянемо структуру і класифікацію міжнародних банківських послуг. Далі ми охарактеризуємо такі важливі міжнародні послуги, що надаються банками, як інформаційне обслуговування, електронні
  3. Міжнародні економічні відносини (світогосподарські зв'язки)
     економічні відносини між резидентами і нерезидентами, т. е. фізичними та юридичними особами різних країн. Міжнародний банк реконструкції та розвитку - міжнародна банківська організація, яка є власністю країн-учасниць Міжнародного валютного фонду; надає позики для забезпечення економічного розвитку. Набагато частіше його називають Світовим
  4. Банк міжнародних розрахунків
     міжнародне банківська установа, розташоване в Швейцарії, що забезпечує взаємодію центральних банків і служить останнім кредитором у критичній ситуації для деяких менш розвинених
  5. Міжнародні кредитно-фінансові інститути
     Такого роду інститути почали засновуватися з першої третини XX ст. Вони створювалися і діють нині на основі міждержавних угоді відповідно до норм міжнародного публічного права і покликані регулювати міжнародні економічні відносини. До їх числа відносять: міжнародні банки розвитку та інвестиційні банки, наприклад Міжнародний банк реконструкції та розвитку - нині Всесвітній
  6. Світовий банк, СБ
     група з трьох міжнародних фінансових інститутів, що включає Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР), Міжнародну фінансову корпорацію (МФК) і Міжнародну асоціацію розвитку (МАР), кожен з яких володіє статусом самостійного спеціалізованої установи
  7. 8.3. Типи фінансування при наданні міжнародного банківського кредиту
     Тут ми коротко охарактеризуємо міжнародні прямі позики і зовнішньоторговельне фінансування, євровалютні синдиковані кредити, а також міжнародне лізингове
  8. ТЕРМІНИ
     Міжнародна організація Міжнародна організація розвитку Міжнародна організація співробітництва Міжнародна некомерційна організація Ефект діяльності міжнародних організацій Прямий ефект діяльності міжнародних організацій Непрямий ефект діяльності міжнародних організацій Сприяння міжнародному
  9. Железова В. Ф .. Клан 20-ти: Міжнародні банки США.- М .: Думка, 1981.-254 с., 1981
  10. Питання для самоперевірки
     Визначте міжнародну некомерційну організацію. Які цілі переслідує створення міжнародних організацій? Наведіть приклади міжнародних організацій розвитку та міжнародних організацій співробітництва. Що таке міжнародна організація громадського сектору? Яка структура Організації Об'єднаних Націй? Охарактеризуйте найбільші міжнародні спілки та їх роль у розвитку
  11. Раздел7. Міжнародні грошові ринки і фінансові інститути
     Світовий ринок позичкових капіталів. Структура світового ринку позикових капіталів. Інституційна структура. Світовий грошовий ринок. Світовий фінансовий ринок. Міжнародний кредит. Класифікація міжнародного кредиту. Міжнародні валютно-кредитні організації. Міжнародний валютний фонд (МВФ), Банк міжнародних розрахунків (БМР). Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР). Регіональні
  12. Теми контрольних робіт
     Походження і еволюція грошей. Сучасні види грошей. Платіжна система Росії. Роль і місце центрального банку в платіжній системі. Грошова система РФ. Емісійна політика Банку Росії. Безготівкове грошовий обіг. Характер інфляційних процесів в російській економіці Грошова маса в
  13. Базельський комітет
     організація, сформована в 1974р. главами центральних банків розвинених країн. У його рамках обговорюються проблеми регулювання міжнародної банківської діяльності. У 1975р. комітетом були вироблені, а в 1983р. оновлені так звані Базельські угоди, або Базельський конкордат. У ньому розподіляються обов'язки з контролю за транснаціональними банками з боку країн їх походження,
  14. Система міжнародних розрахунків.
     Міжнародні розрахунки - регулювання платежів по грошовим вимоги і зобов'язаннями, які виникають між юридичними особами та громадянами різних країн на основі їх економічних, політичних і культурних відносин. У міжнародних розрахунках використовуються девізи - платіжні засоби в іноземній валюті (комерційні переказні векселі, прості векселі, банківські
  15. СПИСОК ЛІТЕРАТУРИ
     Грошова реформа в посткомуністичних країнах / Пер. з нім. М., Міжнародні відносини, 1996. Банківський портфель-1. М., Соминтек, 1994. Гроші. Банки. Валюта. М., АТ ДІС, 1994. Світ грошей: Короткий путівник. М., АТ Розвиток, 1992. Міжнародні валютно-кредитні та фінансові відносини / Под ред. Л. М. Красавиной. М., Фінанси і статистика, 1994. Симоновський А. Ю. Фінансово-банківський сектор
  16. Андрій Васильович Шамраєв. Правове регулювання міжнародних банківських операцій і операцій на міжнародних фінансових ринках. 2007, 2 007
  17. 20.1. Предмет теорії міжнародних економічних відносин
     Міжнародні економічні відносини (МЕВ) включають комплекс економічних відносин між окремими країнами, їх регіональними об'єднаннями, а також окремими підприємствами (транснаціональними, багатонаціональними корпораціями) у системі світового господарства. Механізм міжнародних економічних відносин включає правові норми та інструменти їх реалізації (міжнародні економічні договори,
  18. Міжнародна співпраця
     Міжнародні угоди, конвенції та обміни інформацією. Останнім прикладом у цьому відношенні є Конвенція про боротьбу з міжнародною корупцією, укладена та підписана за ініціативи та під егідою Організації європейського співробітництва та розвитку. Конвенція була підписана представниками 34 країн світу і в 1999 р введена в дію. В даний час питання полягає в тому, наскільки
  19. Міжнародний кредит.
     Рамки даного виду кредитні відносин виходять за межі однієї держави и охоплюють систему комерційного, банківського и державного кредитів. Суб'єктами кредитних відносин можуть виступати різні промислові, торгові и фінансово-кредитні установи (у тому числі и міжнародні - ЄБРР, МБРР, МВФ та ін.), А також різні держави, т. Е. Міжнародний кредит носить як приватний, та і