« Попередня Наступна »

10.6 Банківський контроль над економічною злочинністю в Росії

 Банківський контроль в якості самостійного виду контролю відокремився в результаті створення дворівневої банківської системи і появою комерційних банків. Можна виділити наступні напрямки банківського контролю:
контроль за веденням касових операцій на підприємствах;
контроль при проведенні кредитних операцій;
контроль при проведенні гарантійних операцій;
валютний контроль - здійснюється уповноваженими банками, які є агентами валютного контролю.
Контроль за проведенням касових операцій. 13 січня 1992 було прийнято постанову Президії Верховної Ради РФ "Про невідкладні заходи щодо нормалізації готівково-грошового обігу в Російській Федерації", а 14 червня 1992 - Указ Президента РФ № 622 "Про додаткові заходи щодо обмеження готівково-грошового обігу" . Цими нормативними правовими актами встановлювалося, що підприємства незалежно від організаційно-правової форми зобов'язані:
зберігати грошові кошти в установах банків;
проводити розрахунки за своїми зобов'язаннями з іншими підприємствами в безготівковому порядку через установи банків;
мати у своїй касі готівку в межах лімітів, встановлених установами банків за погодженням з керівниками підприємств;
здавати в банк всю готівку понад встановлених лімітів залишку готівки в касі в порядку і в строки, узгоджені з установою банку;
зберігати у своїх касах готівку понад встановлені ліміти лише для оплати праці, виплати допомог за спеціальним страхуванню, пенсій і т.
 п. не більше трьох робочих днів, включаючи день отримання грошей в установі банку.
Установи банків зобов'язані систематично перевіряти дотримання касової дисципліни на підприємствах-клієнтах, що випливає з "Порядку ведення касових операцій в Російській Федерації" та інших нормативних актів Банку Росії.
Дотримання підприємствами порядку ведення касових операцій переслідує мету виключити можливі зловживання з надлишками грошових коштів, скоротити частку готівково-грошового обігу і збільшити безготівковий оборот. Разом з тим і з комерційних банків не знімається відповідальність за організацію готівково-грошового обороту.
Контроль при проведенні кредитних операцій. Банки здійснюють контроль за виданими ними кредитами іншим юридичним особам. Контроль здійснюється на всіх стадіях кредитування. Розглянемо типовий алгоритм більш докладно.
« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =

10.6 Банківський контроль над економічною злочинністю в Росії

  1. 3.5 Основні напрямки контролю над організованою злочинністю
     Часто при обговоренні на міжнародних форумах проблем контролю над організованою злочинністю констатується фактичний стан справ, в той час як ефективних способів їх вирішення не пропонується, або вони сформульовані у вкрай узагальненій формі. Однак це більше свідчить про надзвичайну складність даних проблем, ніж про неефективних зусиллях міжнародної групи експертів. Проблеми
  2. КОНТРОЛЬНІ ЗАПИТАННЯ І ЗАВДАННЯ
     Опишіть структуру розділу VIII КК РФ, що визначає відповідальність за злочини у сфері економіки. Які недоліки чинного законодавства, що регламентує боротьбу з економічною злочинністю? У чому полягає мета кримінологічної експертизи? Назвіть види державного контролю над економічною злочинністю. Назвіть правоохоронні органи, що здійснюють
  3. Оптимальний рівень злочинності
     Оскільки боротьба зі злочинністю коштує дорого, оптимальний рівень злочинності є позитивним. Іншими словами, якийсь рівень злочинності представляється допустимим. Але який рівень злочинності можна
  4. Примітки
     Шторбек Ю. Айсберг злочинності. Розвиток міжнародної організованої злочинності та її прогнозування в Європі // Інформаційний бюлетень НЦБ Інтерполу в РФ. 1995, № 13. С. 20-25. Організована злочинність-2. С.
  5. Примітки
     Див .: Шторбек Ю. Айсберг злочинності. Розвиток міжнародної організованої злочинності та її прогнозування в Європі // Інформаційний бюлетень НЦБ Інтерполу в РФ. 1995, № 13. С. 20-25. Див .: Організована злочинність-2. С.
  6. 3.4 Основні транснаціональні злочинні організації
     У тих випадках, коли злочинні дії, угоди або схеми порушують закони більш ніж однієї країни, в кримінології використовується термін "транснаціональна злочинність". Зупинимося на характеристиці найбільш потужних і небезпечних транснаціональних злочинних організацій та основних видів їх
  7. висновки
     1 Забезпечення банківської безпеки є законодавчо встановленої держави обов'язком органів управління банку. Державне участь у забезпеченні банківської безпеки здійснюється у формі нагляду і контролю за виконанням кредитними організаціями банківського законодавства і нормативних актів Банку Росії, застосування заходів кримінального, адміністративного, цивільного і
  8. Примітки
     На необхідність вироблення адекватного вирішувати практичні завдання визначення категорії "транснаціональна організована злочинність" вказує, зокрема звернення Дев'ятого (Каїрського) конгресу ООН з попередження злочинності та поводження з правопорушниками до Комісії з попередження злочинності та кримінального правосуддя. Див .: Дев'ятий конгрес ООН з попередження злочинності та
  9. 10.2. Фінансовий контроль над економічною злочинністю в Росії
     Фінансовий контроль - це регламентована нормами права діяльність державних, муніципальних, громадських та інших суб'єктів з перевірки своєчасності і точності фінансового планування, обґрунтованості та повноти надходження доходів до відповідних фондів грошових коштів, правильності та ефективності їх використання. Цей термін включає в себе контроль господарської,
  10. Основні види транснаціональної злочинної діяльності
     Більшість видів діяльності міжнародної транснаціональної злочинності мають економічну спрямованість. Окремі їх боку розглядаються також при характеристиці нелегальних ринків (наркобізнес, торгівля краденими автомобілями, крадіжки творів мистецтва і предметів культури, незаконна торгівля зброєю, торгівля людськими органами, торгівля людьми і т. Д.). ООН до основних видів
  11. Комп'ютерна злочинність.
     Як тільки легальні комерційні та урядові організації перейшли на комп'ютерне обслуговування, до нього простягнула руки і мафія. Internet став доступний організованої злочинності. І хоча поки важко судити, наскільки він схильний кримінальним впливам, але організована злочинність активно користується всіма його можливостями. Поки кримінологи досліджували тільки індивідуальні
  12. Злочинність і вартість житла
     Рівень злочинності в різних районах різний, що пояснює відмінності у вартості житла. Грей і Джелсон (1979) досліджували залежність між рівнем злочинності та вартістю майна в місті Міннеаполіс. У 1970 р число крадіжок зі зломом в переписних районах міста суттєво відрізнявся: починаючи з 1% жител в рік у районі з найнижчим рівнем злочинності до 14% в районі з найвищим