Головна
« Попередня Наступна »

Програма внутрішнього відповідності фінансової установи (на прикладі США)

 Ефективна програма внутрішнього відповідності має істотне значення для здатності фінансової установи виконувати правила і норми Закону про банківську таємницю і для забезпечення такого положення, при якому ця установа не буде залучено в протизаконні дії.
Як мінімум, програма внутрішнього відповідності повинна включати в себе заходи внутрішнього контролю для забезпечення послідовного виконання застосовних правил і норм, завдяки:
встановленим порядком незалежної перевірки відповідності;
призначенням конкретного особи, відповідальної за повсякденну координацію і контроль заходів по відповідності, т. е. по дотриманню всіх встановлених і застосовних правил і норм; а також
організації навчання відповідного кола працівників.

Перераховані вище позиції являють собою базові складові частини добре організованої програми відповідності. Для того, щоб встановити і підтримувати програму, що забезпечує стабільне і неухильне виконання застосовних правил та норм і допомагає захистити установу від зловживань з боку осіб, які хотіли б використовувати послуги цієї установи в незаконних цілях, фінансові установи повинні підключити до цієї програми цілий ряд ділянок роботи і різні рівні адміністрації.
« Попередня Наступна »
= Перейти до змісту підручника =

Програма внутрішнього відповідності фінансової установи (на прикладі США)

  1. 2. Внутрішні контролери - аудитори.
    У структурі фінансової установи повинен бути організований відділ внутрішнього контролю (аудиту), в обов'язки якого повинно входити: Виконання контрольних перевірок операцій для забезпечення такого положення, при якому установа неухильно виконує запропоновані правила; Проведення атестаційних опитувань працівників для оцінки знання ними застосовних правил і норм; Аналіз письмових інструкцій
  2. 4. Порядок застосування винятків.
    Для фінансових установ, що мають справу з клієнтами, на яких поширюється порядок виключення з вимоги про обов'язкове оформленні ЗОН, абсолютно необхідно ввести регулярний контроль за застосуванням подібних винятків. Установа повинна бути здатним забезпечити положення, при якому мають право на подібне виключення клієнти дотримуються обмеження, що супроводжують таке виключення,
  3. Внутрішня модель елемента РС
    функціонування якого розглядається протягом T минулих і майбутніх періодів, представлена ??таблицею 1. Кожна з комірок таблиці 1, відповідна ресурсу, містить агреговану (за освітніми програмами) інформацію виду: «прогноз \ мається \ нестача». Крім того, внутрішня модель елемента РС містить взаємозв'язок між можливими змінами вмісту осередків, відповідних
  4. БЮДЖЕТНИЙ КОНТРОЛЬ ТА ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ ЗА БЮДЖЕТНІ ПРАВОПОРУШЕННЯ
    Види контролю Попередній контроль здійснюється на стадії складання, розгляду і затвердження бюджету і сприяє досягненню узгодженості в бюджетному процесі річних і стратегічних завдань, визначенню пріоритетним види контролю Повноваження у сфері контролю за видатками Попередній контроль за відповідністю бюджетної політики інтересам громади; реальність цілей
  5. Квазібанком
    в ряді країн (наприклад у ФРН) установи, які за законом не є кредитними, однак в силу пропонованих ними фінансових послуг можуть служити конкурентами банкам. Приклад: установ, що видають довгострокові позики під індивідуальне будівництво - будівельні ощадні
  6. 4.5 Попередження відмивання грошей. Політика "знай свого клієнта". Програма внутрішнього відповідності
    Одним з найважливіших прийомів, за допомогою якого фінансова установа може сподіватися не опинитися залученим у протизаконні дії, є забезпечити для себе чітке і ясне розуміння видів діяльності подібних "клієнтів". Ухвалення для себе фінансовими установами принципів, званих "Знай свого клієнта", показало себе виключно ефективним засобом завчасного
  7. Незаконний публічний показ програм телебачення.
    Останнім часом відзначаються такі види незаконного використання об'єктів інтелектуальної власності як публічний показ програм супутникового телебачення і організація студій кабельного телебачення без відповідних дозволів (ліцензій)
  8. Основні функції відділу комплексних програм
    Розробка перспективних і поточних планів і проектів бюджету по установам та заходам соціального захисту населення краю, по реалізації федеральних законів, законів Російської Федерації і законів Приморського краю в сфері соціального захисту населення. Складання зведених місячних, квартальних і річних бюджетних заявок на виділення коштів федерального бюджету, щомісячна звітність по залишках
  9. Вступ
    Програма навчальної дисципліни «Досвід організаційно-адміністративної роботи в системі соціальних служб, установ і організацій» складена відповідно до вимог державного освітнього стандарту професійної вищої освіти за спеціальністю соціальна робота. Мета курсу - ознайомити студентів з досвідом діяльності територіальних управлінь (відділів) соціального захисту
  10. 1. Старше керівництво.
    Старше керівництво фінансової установи має продемонструвати свою прихильність принципам і практиці відповідності шляхом: Формулювання жорсткого плану відповідності, який повністю наводився б у виконання і затверджувався колегією директорів цієї установи. Вимоги того, щоб старше керівництво було належним чином інформовано про дії щодо забезпечення відповідності, про
  11. Фінансово-планові акти
    це акти, прийняті в процесі фінансової діяльності держави та органів місцевого самоврядування, які містять конкретні завдання в галузі фінансів на певний період, тобто є планами по мобілізації, розподілу та використання фінансових ресурсів. Існування фінансово-планових актів обумовлено дією принципу плановості в процесі утворення, розподілу і
  12. Установа.
    Значну частину некомерційних організацій в некомерційній сфері складають установи. Особливість установи полягає в тому, що воно не є власником свого майна і володіє ним на праві оперативного управління. Власником майна виступає засновник (держава, профспілки і т. Д.), Який контролює збереження переданого установі майна. Установа не має право
  13. 15.5. Фонди обов'язкового медичного страхування в Російській Федерації, їх формування та використання
    Фонди обов'язкового медичного страхування - грошові фонди, призначені для фінансування гарантованої державою медичної допомоги населенню. У відповідності зі ст. 1 Закону Російської Федерації від 28.06.1991 № 1499-1 «Про медичне страхування громадян у Російській Федерації» обов'язкове медичне страхування - це складова частина державного соціального страхування, яка
  14. Фінансова інфраструктура
    сукупність банків і інших кредитно-фінансових установ, що здійснюють мобілізацію грошових коштів і надання позик. Включає в себе: державні установи (центральний емісійний банк, комерційні банки, поштово-ощадні каси та ін.), Приватні установи (комерційні банки, інвестиційні банки, спеціалізовані банківські установи Ц іпотечні банки, різні фонди).